|
Открытый паевой инвестиционный фонд акций «Тройка Диалог – Жизнь»
ОПИФ акций «Тройка Диалог – Жизнь» - уникальный для российского рынка коллективных инвестиций продукт, который совмещает в себе стратегию долгосрочного прироста капитала и возможность подключения пайщиков классического фонда к программе страхования жизни.
Инвестируя средства в паевой фонд, клиенты имеют возможность бесплатно подключиться к программе страхования жизни. Все страховые взносы за клиента производит Управляющая компания Тройка Диалог. При этом 100% вложенных в ПИФ денежных средств участвуют в инвестировании на фондовом рынке.
При наступлении страхового случая страховое возмещение получают назначенные застрахованным лицом выгодоприобретатели. При этом средства, инвестированные клиентом в паевой фонд, сохраняются в полном объеме и наследуются по закону. Выгодоприобретатели не платят налоги на доходы с полученного возмещения при наступлении страхового случая.
|
Тройка Диалог – Жизнь |
РТС |
|
|
| Доходность за год |
31,4% |
35,3% |
|
|
| Показатель риска |
|
|
|
| |
Стандартное отклонение |
30,6% |
32,4% |
|
|
Коэффициент Шарпа |
1,3 |
1,4 |
|
| Данные по состоянию на 30.06.2010 (руб) |
РТС – индекс Российской торговой системы.
| ПИФ 'Тройка Диалог – Жизнь' |
29.07.10 |
| Цена пая, руб. |
978.37 |
| Изменение, % |
1.07 |
| Изменение с начала года, % |
2.30 |
| Изменение за 12 месяцев, % |
42.32 |
| Изменение за 24 месяца, % |
17.44 |
| Изменение за 36 месяцев, % |
* |
| СЧА |
284 490 997 |
| * | Фонд ПИФ 'Тройка Диалог – Жизнь' сформирован 07.11.07. |
Инвестиционная стратегия
Фонд акций «Тройка Диалог – Жизнь» инвестирует средства в диверсифицированный портфель акций российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста курсовой стоимости. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов с использованием собственных расчетов справедливой стоимости, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.
Клиентам фонда предлагается выбрать одну из двух программ страхования жизни:
что клиент приобретает паи фонда акций «Тройка Диалог – Жизнь» на любую сумму (в соответствии с Правилами фонда). Таким образом, клиент получает страховое покрытие по данной программе, равное сумме, внесенной им в оплату инвестиционных паев. Каждая дополнительная покупка паев увеличивает размер страхового покрытия на сумму внесенных в фонд средств.
Инвестиционно-накопительная программа позволяет клиенту самому определить сумму первоначальных и регулярных инвестиций. Страховое покрытие, таким образом, будет составлять сумму первоначальных инвестиций и всех последующих взносов в фонд. При этом страховое покрытие на всю сумму клиент получает на следующий день после принятия его на страхование. Первый взнос должен составлять не менее 10% от общей суммы страхового покрытия.
Клиент может быть застрахован только по одной из программ страхования жизни независимо от количества лицевых счетов, открытых на его имя в реестре владельцев инвестиционных паев фонда «Тройка Диалог – Жизнь».
Риски, покрываемые страховыми программами:
- смерть по любой причине – 100% страховой суммы;
- смерть в результате несчастного случая – 200% страховой суммы;
- инвалидность I группы в результате несчастного случая и/или болезни – 100% страховой суммы;
- инвалидность II группы в результате несчастного случая – 100% страховой суммы.
Ответы на вопросы, касающиеся накопительного страхования.
Минимальная сумма инвестиций
Минимальная сумма денежных средств, принимаемых в оплату инвестиционных паев фонда, составляет 30 000 рублей.
Для последующих приобретений инвестиционных паев фонда – 2 500 рублей.
Комиссионные, скидки, надбавки
Комиссия при приобретении паев (надбавка) равна нулю. Комиссия при погашении паев (скидка) составляет 3%. При владении паями фонда в течение 5 и более лет, комиссия при погашении паев (скидка) не взимается.
Внутренний уровень комиссии (без учета НДС) складывается из:
- вознаграждений депозитарию, регистратору и аудитору, что составляет 0,6% годовых;
- вознаграждения Управляющей компании – 5%.
Если вы хотите получить дополнительную информацию, мы будем рады ответить на все интересующие вас вопросы в офисах продаж, а также по телефонам: 8-800-1003-111 (для России), 8-495-5000-100 (для Москвы).
Заявление на перечисление денежных средств
Банковские реквизиты Фонда для перечисления денежных средств в оплату паев
|
